Bonnes performances des Fonds éligibles aux PEA-PME

Publié le par LinXea

Les plans d’épargne en actions dédiés aux PME « PEA-PME » ont été créés il y a trois ans. Seuls certains OPCVM sont éligibles à ces PEA, réservés aux investissements dans des PME. Les premières performances sont au rendez vous !

Bonnes performances des Fonds éligibles aux PEA-PME

Le PEA-PME a été créé en mars 2014 afin d’offrir une nouvelle source de financement aux petites et moyennes entreprises comptant moins de 5 000 salariés et un chiffre d’affaires inférieur à 1,5 Md€ ou un bilan en dessous de 2 Md€.

Le plafond d’investissement est fixé à 75 000 €, tout en autorisant les retraits partiels. Cette solution de placement peut également être associée à un PEA classique, sans être pour autant un préalable à son ouverture. Le PEA-PME permet de bénéficier de la fiscalité des PEA : l’exonération d’impôt des plus-values après cinq ans. Le taux d’imposition est de 22,5 % aux cours des deux premières années et 19 % entre deux et cinq ans de détention.

Des fonds performants

La Banque de France vient de publier les chiffres des premières performances des OPCVM éligibles aux PEA-PME. Ceux-ci présentent une progression moyenne de 50 % sur trois ans. Selon les données diffusées, certains fonds atteignent jusqu’à +80 % de performance.

Pour autant, le succès de ces nouveaux plans reste mesuré. On ne compte aujourd’hui en France que 59.000 plans pour un encours moyen de 10 250 €. Des chiffres décevants compte tenu de la performance des fonds qui sont éligibles à ces plans.

LinXea distribue un PEA PME Assurance : LinXea Avenir PEA PME qui compte 18 fonds éligibles dont la performance sur 3 ans est exemplaire. Sur cette période, tous les fonds présentent une performance supérieure à 30%. 10 fonds sur les 18 présentent une performance supérieure à 50%. Quadrige Rendement, fonds dont la performance est remarquable, s’est valorisé de 102% sur cette période de trois ans.